Služba · Průběžná spolupráce
Kdy jste naposledy přezkoupili svůj finanční plán?
Životní situace se mění — plán by se měl měnit s nimi. Osobní poradenství v Malý Studio zajišťuje, že Váš plán zůstane aktuální a funkční.
Co obnáší dlouhodobá spolupráce s poradcem Malý Studio
Jednorázový plán má omezenou životnost. Daňová legislativa se mění, úrokové sazby kolísají, rodinná situace se vyvíjí — a plán, který byl optimální před třemi lety, může být dnes suboptimální nebo dokonce kontraproduktivní. Průběžné poradenství v Malý Studio funguje jako pravidelný servis Vašich financí. Čtyřikrát ročně se setkáme (osobně v Českých Budějovicích nebo online) a projdeme výkonnost portfolia, zkontrolujeme, zda jsou stále platné předpoklady plánu, a případně navrhneme úpravy. Součástí je přístup ke mně jako k poradci i mimo plánované schůzky — při prodeji nemovitosti, dědickém řízení nebo jiné nečekané události.
Co je zahrnuto v ročním poradenském balíčku
Pevná roční odměna — žádné hodinové přirážky za ad-hoc dotazy.
4× čtvrtletní přezkum
Čtyři strukturované schůzky ročně: přehled výkonnosti, porovnání s plánem, identifikace odchylek a doporučení pro následující čtvrtletí.
Ad-hoc konzultace bez příplatku
Při nečekané životní události — ztrátě zaměstnání, dědictví, velkém nákupu — se ozvěte kdykoli. Konzultace jsou součástí roční odměny.
Roční aktualizace plánu
Každý rok připravíme aktualizovaný dokument plánu zohledňující změny v legislativě, inflaci a Vaší osobní situaci.
Vzdělávací materiály
Průběžně sdílíme srozumitelné komentáře k legislativním změnám, které se Vás týkají — bez žargonu, s konkrétním dopadem na Váš plán.
„Spolupracuji s Malý Studio od roku 2018. Za tu dobu jsem prošel rozvodem, prodejem bytu a změnou zaměstnání. Pokaždé byl poradce k dispozici dříve, než jsem si stihl udělat špatné rozhodnutí. To se nedá ocenit — ale dá se zaplatit a stojí to za to.“
— Mgr. Tomáš Blažek, České Budějovice
Zahajte spolupráci, která se přizpůsobuje Vašemu životu
První setkání je nezávazné. Přineste jakékoli otázky — i ty, na které se bojíte odpovědi.