Fiduciární poradenství · České Budějovice
Jedná finanční poradce skutečně ve Vašem zájmu?
Malý Studio pracuje výhradně na fiduciárním základě — žádné provize, žádné skryté pobídky, jen plán, který slouží Vám.
Domluvit konzultaciJak pracujeme
Plánování důchodu, které nekompromituje Vaše zájmy
Většina lidí odkládá plánování důchodu, protože neví, kde začít — nebo protože minulé rady byly obecné a nezohledňovaly jejich konkrétní situaci. V Malý Studio jsme si od roku 2011 vybudovali přístup, který vychází z čísel, nikoliv z pocitů. Analyzujeme Vaše stávající úspory, predikujeme příjmy po odchodu do důchodu a navrhujeme konkrétní kroky — ne obecné doporučení. Pracujeme s klienty v Českých Budějovicích i vzdáleně po celé České republice. Naším závazkem je transparentnost: vždy víte, co dostáváte a proč to navrhujeme. Veškeré naše odměny pocházejí pouze od Vás, nikoliv od bank, fondů ani pojišťoven.
Čtyři oblasti, ve kterých pracujeme
Každá služba je navržena tak, aby adresovala jinou vrstvu Vaší finanční budoucnosti.
Spoření na důchod
Nastavíme strategii pravidelného spoření odpovídající Vašemu příjmu, horizontu a toleranci rizika. Pracujeme s penzijním připojištěním, ETF portfolii i ostatními nástroji — vždy s ohledem na daňovou optimalizaci.
Příjmová strategie
Pomůžeme Vám naplánovat, z čeho budete žít po odchodu do důchodu: kombinace státního důchodu, penzijního připojištění, výnosů z investic a dalších zdrojů příjmů sestavená tak, aby vydržela desítky let.
Dědictví a majetek
Plánování majetkového přechodu není jen záležitostí závěti. Pomáháme nastavit strukturu vlastnictví, darování a svěřenství tak, aby Váš majetek přešel na blízké s minimálními náklady a bez zbytečných komplikací.
Osobní poradenství
Pro klienty, kteří potřebují pravidelný kontakt s poradcem: čtvrtletní přezkum portfolia, ad-hoc konzultace při životních změnách a roční aktualizace plánu zohledňující změny v legislativě i Vašem životě.
„Před prvním setkáním s Malý Studio jsem měl tři různé produkty od tří různých poradců a nikdo mi neuměl říct, jak si jako celek vedou. Po třech měsících spolupráce mám poprvé ucelený plán — s konkrétními čísly a jasným horizontem do roku 2031.“
— Ing. Radek Novotný, České Budějovice
Připravte se na důchod s poradcem, který pracuje jen pro Vás
Bezplatná úvodní konzultace v délce 45 minut — bez závazků, bez prodejního tlaku.
Proč fiduciární přístup mění výsledky
Fiduciární závazek znamená, že každé rozhodnutí, které navrhujeme, musí být prokazatelně výhodné pro Vás — ne pro nás ani pro žádnou třetí stranu. V praxi to znamená, že nikdy nedoporučujeme produkt jen proto, že přináší provizi. Pokud existuje levnější nebo výnosnější alternativa, řekneme Vám o ní. Toto není marketingové tvrzení — je to právní a etický závazek, který podepisujeme s každým klientem na začátku spolupráce. Za třináct let praxe jsme tímto způsobem zpracovali přes 340 individuálních plánů pro klienty v různých životních situacích — od čtyřicátníků, kteří teprve začínají spořit, po seniory, kteří potřebují nastavit udržitelný výběr prostředků.